Dipendenti: piano sanitario diretto al consumatore (CDHP) con un conto di risparmio sanitario (HSA) Leave a comment


Un CDHP è un piano sanitario ad alta franchigia, con un conto di risparmio sanitario (HSA). I CDHP offrono premi più bassi, una franchigia medica più alta e un limite medico più alto rispetto alla maggior parte dei piani sanitari tradizionali.

L’HSA è un conto esentasse in cui chiunque può depositare fondi per tuo conto. Puoi usare il tuo HSA per pagare Spese vive qualificate IRS (come franchigie, copay e coassicurazione), comprese alcune spese e servizi che il tuo piano sanitario potrebbe non coprire.

È necessario soddisfare determinati requisiti di idoneità per iscriversi a un CDHP/HSA. Se non sei idoneo per un CDHP/HSA e ti iscrivi, potresti essere soggetto a sanzioni fiscali.

Non sei idoneo a iscriverti a un CDHP con un HSA se sei iscritto a:

  • Medicare Parte A o Parte B o Medicaid
  • Un altro piano medico completo
  • VEBA, a meno che non lo convertiate in una copertura HRA limitata
  • TRICARE
  • Accordo flessibile di spesa medica (FSA) o accordo di rimborso sanitario (HRA) Nota: puoi iscriverti a una FSA a scopo limitato

Si applicano altre esclusioni. Dai un’occhiata Pubblicazione IRS 969 – Conti di risparmio sanitario e altri piani sanitari agevolati dalle tasse a www.irs.gov, contatta il tuo consulente fiscale o chiama il numero verde HealthEquity al numero 1-877-873-8823 (per i membri Kaiser) o 1-844-351-6853 (per i membri UMP) per verificare se sei idoneo. Vedi il Guida completa HSA per tutti i dettagli.

Quando ti iscrivi a un CDHP, il tuo datore di lavoro contribuisce con $ 700,08 per te o $ 1,400,04 per te e almeno un altro membro della famiglia nella tua HSA.

I contributi massimi per l’HSA per il 2022 sono $ 3.650 per un singolo abbonato e $ 7.300 per una famiglia. I dipendenti dai 55 anni in su possono contribuire fino a $ 1.000 in più all’anno.



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